Orçamento e contas
Um orçamento anual e contas mensais, por pessoa. Módulo opcional: existe apenas nas casas que o ativaram.
Categorias
As categorias são definidas pela casa e pertencem sempre a um de três grupos: Receitas, Despesas e Especiais.
A diferença pessoal é Receitas menos Despesas. As Especiais ficam fora desse cálculo, que é a função do grupo: movimentos que passam pela conta da pessoa sem constituírem rendimento nem gasto próprios.
Orçamento anual
Cada participante elabora o orçamento de cada ano, uma vez, com um valor anual por categoria. Não é criado automaticamente na passagem do ano: o novo ano começa por cópia do anterior, com correção do que mudou.
Contas do mês
Em «Contas do mês» lançam-se os valores efetivos do mês por categoria. O separador «Resumo» apresenta o previsto e o realizado lado a lado, mês a mês e acumulado.
Verificação do saldo bancário
Ao fechar o mês indica-se o saldo em «Bancos». A aplicação compara a variação desse saldo com a soma dos movimentos lançados e assinala as divergências.
A comparação exige um ponto de partida. Existindo contas do mês anterior, é usado o saldo final desse mês. Não existindo — no primeiro mês elaborado —, o formulário pede «Bancos no início». Se o mês anterior for acrescentado mais tarde, esse valor inicial fica guardado mas deixa de ser usado.
O aviso não impede a gravação. Uma divergência pode corresponder a um lançamento em falta ou a um movimento ainda não refletido no banco.
Perfis com acesso
Têm orçamento e contas os líderes, sempre, e as pessoas a quem a administração da casa der acesso, uma a uma, na ficha de cada uma — seja qual for o perfil delas. Os líderes veem ainda o agregado da casa, nos separadores «Resumo» e «Contas pessoais», e editam o orçamento e as contas de qualquer participante.
Nenhum perfil traz o orçamento consigo, tirando o de líder: é sempre uma concessão dada pessoa a pessoa (Perfis e permissões). A conta de administração não tem acesso às contas: define as categorias e nada mais.
Retirar o acesso a alguém remove-o da lista de participantes, e as contas que já tenha elaborado saem do agregado da casa, incluindo as de meses passados. Mudar-lhe o perfil não tem esse efeito: o acesso é a concessão, e é ela que se retira. O efeito é deliberado e deve ser conhecido antes da alteração.
A seguir: Arranjos.